10 фактов о серебре и причинах покупки инвестиционных монет

В условиях надвигающегося мирового финансового кризиса и набирающего обороты   социального, экономического и политического кризиса в России, который грозит девальвацией рубля, возникает вопрос как сохранить сбережения. Драгоценные металлы традиционно являются одним из лучших способов сохранения ценности денег. Но когда говорят консервативный защитный актив имеют в виду обычно золото. Хотя серебро также как и золото на протяжении видимой истории человечества являлось деньгами, оно является также промышленным металлом, в последние годы оно постоянно дешевело, а кроме того рынок серебра гораздо меньше, поэтому инвесторы и сберегатели к нему часто относились скептически. В этой статье я изложу по пунктам доводы в защиту серебра - 10 интересных фактов о серебре, и почему я считаю покупку серебряных монет  хорошей возможностью для защиты сбережений, тезаврации и инвестиции.

1. Серебряные монеты  - настоящие деньги

Хотя серебро утратило свой статус денег, оно являлось ими еще недавно - в середине 20 века,  и использовалось в этом качестве чаще и дольше, чем золото.

Деньги определяются как некий  объект, обладающий 3 признаками:

1) Мерило ценности или стоимости товаров и услуг.

2) Обладают универсальной ликвидностью, то есть свободно и повсеместно обменивается.

3) Является средством сохранения или накопления ценностей.

Наряду с золотом серебро так же является драгоценным металлом - редким элементом с уникальными свойствами.  Серебряные монеты как и золотые долговечны и не разрушаются, они являются таковым в любой точке земного шара и могут быть обменяны на бумажные деньги и обратно. Тот факт, что человечество отказалось в 20 веке от настоящих, твердых денег, предпочтя им бумажные, является следствием, в том числе отсутствия необходимого количества металлов и нежелания   тратить золото и серебро для обеспечения потребностей наличного обращения.  В результате мы видим обесценивание бумажных денег и пропорциональный рост стоимости драгоценных металлов, которые  не страдают от инфляции.

Таким образом, не смотря на вывод из оборота серебро, как и золото соответствует всем признакам денег, то есть является деньгами. Это не признается пока на уровне государств, но Базель-3 утвердил драгметаллы в качестве валют применительно к бухучету. Именно драгоценные металлы были выбраны (по слухам) для чеканки денег ИГИЛ (запрещенной в РФ), по крайней мере дизайн динаров и прочих монет Исламского государства попал в интернет и обсуждался в нумизматических кругах. За серебряный стандарт уже давно ратует Мексика, за золотой эталон для расчетов между государствами Юго-Восточной Азии  - Малайзия. 

2. Серебряные монеты  -  надежный актив, дающий свободу

Серебряную монету вы можете держать в руках, хранить на протяжении десятилетий, распоряжаться ей любым способом, причем  без контроля государства и вообще  анонимно, и для этого вам не нужно ничего больше, кроме как иметь  серебро в собственности.

Какие еще деньги способны на это?

Ваш банковский счет? Нет. Это просто цифры на экране, которые могут быть изменены не только хакерами, но и в результате сбоя на серверах банка. Банк или государственные органы могут заблокировать ваши счета на законных или сомнительных основаниях, недавний скандал с крупным банком, который не отдавал владельцу наличными несколько его миллионов, предлагая  перевод - тому подтверждение. Ваши счета прозрачны, недавно Чичваркин рассказывал, как через него переводили средства Навальному некоторые лондонские жители, которые не хотели, что бы власти России знали о том кого они поддерживают, хотя в этом и нет никакого криминала.

Криптовалюты? Нет.  Блогчейн зависим от интернета, компьютера и электричества.

Бумажные деньги? Нет. Купюры имеют номера, они не анонимны. Купюры могут быть заменены на серию другого образца, что даже на моей памяти происходило в России не раз.

А серебро - это свобода от всех и всяких ограничений.

3.  Серебро доступно каждому

Как я уже писал я стараюсь покупать монеты в унцию или несколько с каждой зарплаты, вы тоже можете это делать, поскольку серебро дёшево. Золото менее доступно для среднего россиянина, учитывая наш уровень жизни и доходов, поскольку оно значительно дороже стоит и позволить себе покупать даже маленькую золотую монетку  раз в месяц может далеко не каждый.

4.   Серебро более практично

Серебро не просто дешевле купить, оно может быть более практичным, когда вам нужно продать.

Если кризис в России зайдет так далеко, что рубли   обесценятся и за товары первой необходимости придётся платить драгоценными металлами или валютой, серебряная монета - лучший вариант что бы заплатить за хлеб или бензин опять же в силу дешевизны.  Сейчас российские серебряные монеты Георгий Победоносец или Соболь стоят около 1350-1400 рублей, а золотой Георгий около 23 тысяч. Монеты из серебра исходя из сегодняшних цен хватит на покупку необходимых продуктов, а золотой будет слишком много, не резать же ее.

Если обойдется и монеты из серебра доживут до пенсии, то опять же его будет удобнее продавать для того, что получить нужную сумму.

5. Серебро сегодня более выгодно

Серебро дешево (пока) не просто в рублях, оно находится на минимальных уровнях по отношению к золоту, сейчас  уровень GOLD\SILVER колеблется около 90, поэтому оно в настоящее время более выгодно, чем золото, вы можете видеть это на графике в начале статьи.

Соотношение золота и серебра в среднем составляло 45: 1 в 20-м веке и около 60: 1 в 21-м веке. Это соотношение снизилось до  30 на пике серебряного ралли в 2011 году, а на предыдущем хае  1980 года оно было на уровне 17. Таким образом, соотношение на уровне или выше 70 делает серебро более выгодной покупкой по отношению к цене золота поскольку оно недооценено, и показывает куда может теоретически улететь серебро через несколько лет.

Один американский инвестор, который любит драгметаллы и активно работает с ними,   писал, что за период 2010-2013 годы ему удалось увеличить в 4 раза свои вложения в золоте благодаря тому, что он продавал золото и покупал в серебро на максимумах GOLD\SILVER и переворачивался обратно  на минимумах.

6.  Серебро превосходит золото на бычьих рынках

Серебро обладает очень высокой волатильностью поскольку рынок его довольно мал и любые серьезные вливания способны сильно повлиять на цену. Эта большая волатильность означает, что на медвежьем рынке серебро падает больше, чем золото. Но на бычьих рынках серебро будет расти намного быстрее и быстрее, чем золото, что оно и показывает в июле 2019 года.

Серебро в последние годы падало, и похоже сейчас оно начало подниматься со дна, энергичное движение снова привлекло к серебру внимание инвесторов, на рынок потекли деньги, открывая серебру перспективу взлететь с майских 14.5 и сегодняшних 16,5 долларов за тройскую унцию и дальше, до 20,  и значительно выше  в ближайшие годы.

Самые оптимистичные апологеты серебра  рисуют его перспективы взлететь до уровня 100 долларов за унцию на пике и закрепиться на следующие годы на уровне 30-50.  Не знаю насколько это реалистично, но то, что следующий пик имеет основания превысить предыдущий - абсолютно точно.

7. Запасы серебра отсутствуют

В 20 веке, когда из серебра массово чеканили монету правительства поддерживали запасы серебра, необходимые для обращения. Но сегодня ни в 1 из стран мира нет серебряной монеты и почти нет стран с серьезными запасами металла, исключение составляет разве что Мексика, крупнейший производитель этого металла, и, возможно,  некоторые другие страны-производители.

8. Промышленное потребление серебра растёт

Серебро используется в промышленности в гораздо большей степени, но в отличие от использования в денежной системе серебро в процессе использования потребляется.  При этом промышленное использование серебра растёт, поскольку оно находит применение во многих отраслях промышленности, и в первую очередь за счет активного развития новых технологий, например, фото-электрических элементах солнечных батарей, а эта отрасль растёт колоссальными темпами, почти удваивая потребление серебра в последние годы. Но серебро используется так же в медицине,  электронике, автомобильной промышленности и т.д.
Вы знаете, что в вашем мобильном телефоне, с которого вы, возможно, читаете сейчас сайт silverunc.blogspot.com около 1\2 грамма серебра?

Но при этом,  в отличие от золота, большая часть промышленного серебра потребляется или уничтожается  безвозвратно, вторичное его извлечение экономически невыгодно и этим мало кто занимается.  Таким образом, не только постоянный рост промышленного использования обеспечит высокий спрос на серебро, но и миллионы унций, которые не могут быть использованы повторно.

9. Растёт спрос на  серебро

Кроме промышленного использования серебра растёт и потребительский спрос на него.

В связи с ростом благосостояния в Китае и Индии, их давней исторической  традицией любви к драгоценным металлам, эти страны с миллиардным населением каждая становятся крупнейшими рынками потребления золота и серебра, и их аппетиты с ростом численности населения будут только увеличиваться.

Так же обратите внимание, что практически все крупные государственные и частные монетные дворы в последние годы заметно активизировались, и некоторые показывают  рекордные уровни продаж инвестиционных монет, исчисляемые миллионами унций. Примером этой тенденции является и ваш покорный слуга Silver Bug, который 5 лет назад владел лишь одной чайной серебряной ложкой, а сегодня ещё и несколькими десятками унций монет.

 10. Добыча серебра сокращается

Цена на серебро упала с пика в 2011 году  к нынешнему  2019 году более, чем в 3 раза! Это ударило по добывающей промышленности,  которой пришлось сокращать расходы, чтобы выжить.  Естественно, что одной из областей  сокращения была разведка и разработка новых месторождений, и технологий добычи. И если в  начале 10-х годов добыча продолжалась по инерции, то сейчас все доступные способы уже использованы, а без инвестиций  новых не появилось, добыча сокращается и это один из факторов сокращения предложения,  фундаментальный фактор.

Кроме того, нельзя забывать, что содержания серебра в земной коре ограничено, и при постоянно растущем спросе "лунный металл" скоро будет почти полностью исчерпан, добыча оставшихся трудноизвлекаемых запасов  потребует существенных вложений в технологии, что разумеется войдет в его цену.

Рано или поздно наступят времена, когда растущий спрос встретит ограниченное предложение  и цена серебра уйдет "на север" навсегда без каких либо вариантов её снижения, или надолго, пока промышленному серебру не найдут более дешевую замену.

Добавьте сюда нестабильность на финансовых рынках, необеспеченность фиатных валют, постоянную угрозу девальвации и прочие глобальные факторы,  и если вы сложите вместе все эти факты, аргументы и  причины, то вы, возможно, согласитесь со мной, что  серебро сегодня не просто интересный инвестиционный актив, оно может стать лучшей покупкой будущего десятилетия. И приобретение красивых серебряных  инвестиционных монет не просто милое хобби - коллекционирование,  но так же,  как минимум, неплохая возможность спасти свои сбережения от обесценивания.

/