Как и когда покупать инвестиционные монеты из серебра и золота
Долгосрочные стратегии и тактика покупки драгоценных металлов:
когда и как покупать физическое серебро и золото для сбережения средств
когда и как покупать физическое серебро и золото для сбережения средств
Я несколько лет изучаю тему вложений в драгоценные металлы, и прочитав уже много российских и англо-язычных источников, сегодня я попытаюсь пересказать наиболее часто встречающиеся у известных экономистов, крупных финансистов, инвестиционных консультантов и успешных трейдеров стратегии и тактики инвестиций и сбережений средств в золоте и серебре. А вы сами решите какой путь вам доступен и более близок исходя из вашего понимания ситуации.
Содержание статьи:
На мировом рынке и на российских биржах тоже драгоценные металлы котируются в долларах США. Металлы непосредственно связаны с индексом доллара по принципу обратной связи, то есть доллар (зеленая линия) дорожает - драгметаллы (серебро-серая, золото-желтая линии) дешевеют, и наоборот, это хорошо видно на графике. 
"Если ждешь роста золота - покупай серебро, если ждешь падения золота - купи доллары" Трейдерская народная мудростьДля россиян и в рублевой зоне колебания котировок золота и серебра хоть и имеются, но значительно сглаживаются за счет обратного роста валюты.
В инвестировании и сбережении разумеется цель купить, когда драгоценный металл дешевый, а потом продавать когда он подорожает или формировать свой пенсионный фонд или еще как то распорядиться своими сокровищами. Что бы реализовать этот подход максимально нужно серьезно изучать рынок золота и серебра, знать его циклы и закономерности, что доступно не каждому, и сопряжено с высокими рисками ошибки. В рунете пишут, что из 100 людей пытавшихся торговать на бирже 80 теряют свой капитал полностью или в значительной части, 15 остаются при своем или с небольшой прибылью, и только 5 % торгуют успешно. Это касается биржевой торговли с маленькими спредами (разница между покупкой и продажей), в ситуации с физическими драгметаллами, точнее монетами, о которых пишу я, спрэды изначально бОльшие. Поэтому еще важнее знать особенности покупок и соблюдать некоторые правила.
Для простых людей, далеких от финансов и не имеющих привычки ежедневного просмотра котировок, возможности покупать металлы с максимальной выгодой связана, в основном, с выработкой собственной стратегии и регулярного соблюдения в дальнейшем несложных правил как удешевить свои покупки. Лично я сочетаю несколько методов.
1. Драгоценные металлы в % от сбережений
1.1. Поскольку золото и серебро являются защитными активами рекомендуется держать в инвестиционном портфеле от 5 до 10% золота и серебра (или акций добывающих компаний, специальных фондов ETF и др). Когда я пишу от и до я имею в вижу, что разные консультанты советуют разные цифры, и указываю минимальную и максимальную из тех, что я видел и здесь и далее в тексте. Этот совет относится к стабильной ситуации в экономические развитых странах, когда в экономике и политике все хорошо.1.2. В условиях нестабильности рекомендация относительно драгметаллов повышается от 20 до 50% от общего объема сбережений. Для таких условий есть дополнительный совет перевести часть в физическую форму - слитки, желательно мелкие, или лучше инвестиционные монеты, поскольку банки и биржи могут обанкротиться, и тогда золото и серебро, которое там хранилось, превратиться в пустые цифры на бумаге.
В России, живущей несколько лет в условиях кризиса, с постоянно нарастающей социальной напряженностью, грозящей перерасти во взрыв, я считаю имеет смысл следовать 2 направлению. В условиях революции или гражданской войны монеты и слитки из драгоценных металлов станут единственными деньгами, а потому средством выживания, их можно будет обменять на еду, горючее и все необходимое. Это подтверждается и историей нашей страны, и современной ситуацией в Венесуэле.
2. Усреднение и регулярность покупок
Вторая рекомендация - известная чисто накопительная стратегия, применимая вообще к любым активам. Смысл в том, что бы покупать, например, с каждой зарплаты по 1 серебряной или золотой монете (или по 10 как уж финансы позволят), главное - примерно равными долями и постоянно. Таким образом, цена драгмета "усредняется", то есть сглаживается. Этот подход хорош своей универсальностью, не нужно углубляться в тему серьёзно, главное совершать покупки регулярно и равномерно по плану.3. Не покупать перед праздниками
Желательно избегать покупок в пиковые периоды, когда цены практически ежегодно растут в силу фундаментальных причин - крупных праздников в разных странах, в праздничные сезоны люди массово покупают подарки, в том числе золотые и серебряные изделия.Такие периоды бывают в начале-середине ноября - перед индийским дивали, с середины декабря до рождества и нового года, в середине-конце января - до китайского нового года. В это время желательно следить за ценами, и если они сильно выросли, отложить покупку на некоторое время. Для удобства я собрал на одной странице графики и виджеты актуальных котировок и цен драгоценных металлов.
4. Покупать просадки
Этот подход скорее профессиональный, но он также может быть использован людьми, которые периодически следят за ценами и анализируют графики. Смысл его заключается в определенной цикличности цен на любой актив, циклы роста и снижения котировок сменяются, они бывают и длинные и короткие. Эти колебания можно отслеживать и периодически покупать драгоценный металл, когда он подешевел относительно своей средней цены.5. Диверсификация золота и серебра
Пятый совет - диверсифицировать золото и серебро в своём портфеле и поддерживать установленный баланс. Соотношения рекомендуются самые различные.Максимальное - равные доли по стоимости, то есть, например, 50.000 рублей в золоте и 50.000 рублей в серебре.
Минимальное соотношения 1:5-7, то есть есть на каждую 1 унции золота купить 5-7 унций серебра.
Построив личный план нужно иногда отслеживать динамику цен на драгметаллы и восстанавливать равновесие. Как видно на скриншоте графика соотношение золота и серебра меняется довольно значительно.
Если в Древнем Риме за 1 золотой динарий давали 16 серебряных, то в последние 12 лет минимальное соотношение золота к серебру составляет 1:32 в 2011 году, а максимальное 1:87 сейчас, на графике это зеленая линия.
Сейчас, точнее последние годы, как раз тот период, когда серебро сильно подешевело к золоту относительно среднего показателя индекса 1:60 (зеленая линия выше, красная ниже этой отметки). И многие полагают, что именно сейчас - на пике индекса - покупать серебро гораздо выгоднее, чем золото. Правда, нет никаких гарантий, что индекс золото\серебро не уйдет за 90 и даже 100. Но рано или поздно он развернётся вниз, и тогда те, кто купил серебро будут чувствовать себя лучше золотых инвесторов.
Сколько лет еще пробудет индекс на максимумах - неизвестно, мнения разными аналитиками высказываются в диапазоне от 2019 до 2029 года. Если посмотреть цикл между последним и предпоследним максимумами серебра, то окажется, что он примерно составляет 30 лет. От последнего пика прошло пока менее 10, то есть по этому циклу рост серебра может начаться годах в 2023-2027, правда циклы математичны, и не учитывают многие реалии экономики.
6. Разнообразие внутри актива
Еще один интересный совет состоит в том, что бы покупать не одинаковые, а различные инвестиционные монеты в долях в зависимости от "уровня оптимизма". То есть, например, на 50% сбережений купить слитковые (ежегодные) монеты разных стран с минимальной наценкой, на оставшиеся 50% денег купить различных более дорогих инвестиционных серийных, малотиражных или лимитированных монет. Подробная статья о типах инвестиционных монетЕсли ситуация в экономике будет благоприятной, то при продаже серийных или лимитированных монет вы получите наценку за редкость, продав монеты коллекционерам. Если, напротив, случится очередной кризис и монетами придется платить за самое необходимое, вы сможете продать наиболее известные и дешевые слитковые инвестмонеты, а более редкие и дорогие сохранить до лучших времен.
Эта рекомендация, адресована гражданам развитых западных стран с широким рынком драгоценных металлов. В России выбора отечественных монет вообще нет. Поэтому этот совет, может пригодиться только жителям больших городов, где есть монетные дилеры, доски объявлений и аукционы, нумизматические клубы, а не только банки, - соответственно есть большой выбор различных иностранных монет и они узнаваемы, выездным россиянам либо тем россиянам, которые рассматривают возможность уехать из России.
7. Приоритет дешевых российских монет для ЧП
Универсальный совет для российских граждан на случай ЧП состоит в том, что бы покупать отечественные инвестиционные монеты, в России выбор ограничен продукцией ГосЗнака. При этом покупать в качестве средства сбережения на "черный день" нужно только самые дешёвые инвестиционные монеты - у нас это золотой и серебряный Георгий Победоносец.Для этой цели покупать можно даже уцененные с браком или повреждениями поскольку в случае революции или войны скупщик будет смотреть на вес и пробу металла, а не на внешний вид изделия. Именно поэтому ювелирные украшения не так выгодны как монеты, за грамм металла низкой пробы цена выше из-за большой ювелирной наценки.
Когда (если) инвестиционными монетами придётся платить за хлеб потому, что бумажные деньги обесценятся, они будут стоить по цене металла. Наценку коллекционных монет за редкость в чрезвычайных условиях никто платить не будет.
Мы все надеемся, что этого не случиться, но исключить такое развитие событий, к сожалению, в нашей стране не возможно.
Комментарии
Отправить комментарий